自2008年全球金融危機(jī)以來，針對(duì)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律法規(guī)不斷增多，合規(guī)管理的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)也日益加大，為合規(guī)專員的工作帶來了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。
不要讓合規(guī)bug你！
如何為合規(guī)專員解除困擾？Verint專家提出了以下四項(xiàng)建議，這四個(gè)方法簡單易行，能夠幫助企業(yè)有效應(yīng)對(duì)常見的合規(guī)挑戰(zhàn)，讓合規(guī)管理工作不再成為合規(guī)專員的夢魘。
1、及時(shí)回應(yīng)監(jiān)管要求
在面對(duì)監(jiān)管調(diào)查時(shí)，企業(yè)往往需要在一定時(shí)間內(nèi)盡快做出回應(yīng)，而有些企業(yè)卻要經(jīng)過繁復(fù)的層層程序才能做出回應(yīng)。如今，通信渠道不斷增多，每天產(chǎn)生的數(shù)據(jù)也在迅速增加，這就使得數(shù)據(jù)采集、存儲(chǔ)和管理工作變得極其復(fù)雜。如果沒有高級(jí)語音轉(zhuǎn)寫、語音和文本分析等強(qiáng)大工具的支持，想要找出某項(xiàng)金融交易的所有相關(guān)信息如同大海撈針。
2、保存完整、可靠的記錄
根據(jù)合規(guī)要求，金融服務(wù)機(jī)構(gòu)通常需要抓取所有渠道和設(shè)備上與交易相關(guān)的通信。這項(xiàng)要求給企業(yè)造成了很大負(fù)擔(dān)，企業(yè)需要投入大量寶貴的人力和時(shí)間來監(jiān)測復(fù)雜通信記錄設(shè)備的工作狀態(tài)，檢查其運(yùn)行是否正常。如今，透明度比以往任何時(shí)候都更加重要。如果合規(guī)記錄和通信抓取系統(tǒng)未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)出現(xiàn)的違規(guī)行為，可能會(huì)讓企業(yè)遭受罰款，陷入丑聞，使企業(yè)聲譽(yù)收到重創(chuàng)。
3、加強(qiáng)法律法規(guī)及道德規(guī)章的執(zhí)行
經(jīng)紀(jì)人、交易員、顧問以及其他金融業(yè)務(wù)人員與同事、股東及客戶溝通時(shí)使用多種通信工具，他們希望與外界溝通時(shí)也使用這些工具，然而，企業(yè)政策并未規(guī)定他們不能這樣做。金融業(yè)務(wù)人員幾乎7×24小時(shí)全天候在線，通過手機(jī)、即時(shí)通訊和Symphony、MicrosoftTeams等統(tǒng)一通信工具交流金融業(yè)務(wù)相關(guān)的信息。在這個(gè)全新的always-on交互時(shí)代，合規(guī)專員肩負(fù)著更加艱巨的職責(zé)，他們需要監(jiān)測并獲取所有渠道的通信信息，強(qiáng)化政策執(zhí)行，防止違規(guī)行為的產(chǎn)生。
4、增加合規(guī)專員主體責(zé)任制
過去的十年里，監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取了一系列措施，設(shè)法揭露企業(yè)不良行為背后的違法個(gè)人。違規(guī)行為會(huì)給企業(yè)造成聲譽(yù)和經(jīng)濟(jì)上的雙重?fù)p失，雖然責(zé)任涉及整個(gè)企業(yè)且會(huì)影響到所有職能部門，但是合規(guī)專員可能要為違規(guī)行為負(fù)主要責(zé)任。
面對(duì)上述種種挑戰(zhàn)，合規(guī)專員常常會(huì)感到不知所措。Verint金融合規(guī)（VFC）解決方案能夠幫助企業(yè)有效應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)，輕松實(shí)現(xiàn)合規(guī)要求。
自2008年全球金融危機(jī)以來，針對(duì)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律法規(guī)不斷增多，合規(guī)管理的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)也日益加大，為合規(guī)專員的工作帶來了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。
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如何為合規(guī)專員解除困擾？Verint專家提出了以下四項(xiàng)建議，這四個(gè)方法簡單易行，能夠幫助企業(yè)有效應(yīng)對(duì)常見的合規(guī)挑戰(zhàn)，讓合規(guī)管理工作不再成為合規(guī)專員的夢魘。
及時(shí)回應(yīng)監(jiān)管要求
在面對(duì)監(jiān)管調(diào)查時(shí)，企業(yè)往往需要在一定時(shí)間內(nèi)盡快做出回應(yīng)，而有些企業(yè)卻要經(jīng)過繁復(fù)的層層程序才能做出回應(yīng)。如今，通信渠道不斷增多，每天產(chǎn)生的數(shù)據(jù)也在迅速增加，這就使得數(shù)據(jù)采集、存儲(chǔ)和管理工作變得極其復(fù)雜。如果沒有高級(jí)語音轉(zhuǎn)寫、語音和文本分析等強(qiáng)大工具的支持，想要找出某項(xiàng)金融交易的所有相關(guān)信息如同大海撈針。
根據(jù)合規(guī)要求，金融服務(wù)機(jī)構(gòu)通常需要抓取所有渠道和設(shè)備上與交易相關(guān)的通信。這項(xiàng)要求給企業(yè)造成了很大負(fù)擔(dān)，企業(yè)需要投入大量寶貴的人力和時(shí)間來監(jiān)測復(fù)雜通信記錄設(shè)備的工作狀態(tài)，檢查其運(yùn)行是否正常。如今，透明度比以往任何時(shí)候都更加重要。如果合規(guī)記錄和通信抓取系統(tǒng)未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)出現(xiàn)的違規(guī)行為，可能會(huì)讓企業(yè)遭受罰款，陷入丑聞，使企業(yè)聲譽(yù)收到重創(chuàng)。
加強(qiáng)法律法規(guī)及道德規(guī)章的執(zhí)行
經(jīng)紀(jì)人、交易員、顧問以及其他金融業(yè)務(wù)人員與同事、股東及客戶溝通時(shí)使用多種通信工具，他們希望與外界溝通時(shí)也使用這些工具，然而，企業(yè)政策并未規(guī)定他們不能這樣做。金融業(yè)務(wù)人員幾乎7×24小時(shí)全天候在線，通過手機(jī)、即時(shí)通訊和Symphony、Microsoft Teams等統(tǒng)一通信工具交流金融業(yè)務(wù)相關(guān)的信息。在這個(gè)全新的always-on交互時(shí)代，合規(guī)專員肩負(fù)著更加艱巨的職責(zé)，他們需要監(jiān)測并獲取所有渠道的通信信息，強(qiáng)化政策執(zhí)行，防止違規(guī)行為的產(chǎn)生。
過去的十年里，監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取了一系列措施，設(shè)法揭露企業(yè)不良行為背后的違法個(gè)人。違規(guī)行為會(huì)給企業(yè)造成聲譽(yù)和經(jīng)濟(jì)上的雙重?fù)p失，雖然責(zé)任涉及整個(gè)企業(yè)且會(huì)影響到所有職能部門，但是合規(guī)專員可能要為違規(guī)行為負(fù)主要責(zé)任。
面對(duì)上述種種挑戰(zhàn)，合規(guī)專員常常會(huì)感到不知所措。Verint金融合規(guī)（VFC）解決方案能夠幫助企業(yè)有效應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)，輕松實(shí)現(xiàn)合規(guī)要求。
