2009/01/12

　　據(jù)悉，2008年以來，發(fā)源于臺(tái)灣和福建安溪地區(qū)的虛假信息詐騙犯罪在全國范圍呈多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢。具有任意設(shè)置主叫電話號(hào)碼功能的網(wǎng)絡(luò)電話被犯罪分子廣泛利用。犯罪分子模擬國家機(jī)關(guān)、銀行、電信部門工作電話，編造種種理由，對(duì)受害者實(shí)施詐騙。

　　網(wǎng)絡(luò)電話使得犯罪分子跨省、跨境作案呈多發(fā)態(tài)勢。2008年以來，該類犯罪“點(diǎn)多面廣”，全國10多個(gè)省份出現(xiàn)職業(yè)虛假信息詐騙團(tuán)伙。不少臺(tái)灣籍犯罪嫌疑人在大陸設(shè)立窩點(diǎn)，海外遙控，對(duì)大陸居民實(shí)施詐騙。有統(tǒng)計(jì)表明，2008年2月至9月，福建警方接警近11萬起，同比增加48.2%；僅2008年第三季度，虛假信息詐騙造成經(jīng)濟(jì)損矢1.4億元，平均每起案件造成直接損失2萬余元。

　　同樣的虛假信息詐騙犯罪在上海主要包括兩種類型：一是冒充公安機(jī)關(guān)、電信部門等工作人員，以“電話欠費(fèi)’“個(gè)人賬號(hào)被盜用”等名義誘導(dǎo)市民將錢款轉(zhuǎn)賬以保“財(cái)產(chǎn)安全”的詐騙。二是利用電話主叫“任意顯號(hào)”功能，冒用親友、政府部門的電話號(hào)碼從事詐騙犯罪活動(dòng)。此類犯罪侵害的往往是被害人銀行卡中的所有存款，對(duì)社會(huì)穩(wěn)定造成了極大影響。

　　值得警覺的是，互聯(lián)網(wǎng)上銷售“可顯示任意號(hào)碼”的“SIP網(wǎng)絡(luò)電話VOIP充值”、“改號(hào)軟件”現(xiàn)象十分普遍，在一些著名購物網(wǎng)站能搜索到提供“網(wǎng)絡(luò)電話充值”服務(wù)信息。

　　造成警方打擊工作舉步維艱的一個(gè)重要原因是，犯罪源頭大多在臺(tái)灣等境外地區(qū)，臺(tái)灣籍犯罪嫌疑人處在犯罪團(tuán)伙的最高層次，絕大部分贓款通過地下錢莊流向臺(tái)灣。但由于中國大陸和臺(tái)灣警方之間尚未建立起司法協(xié)助渠道，臺(tái)灣籍犯罪嫌疑人往往無法緝拿歸案，被騙贓款難以追回。

　　需要正視當(dāng)前虛假信息詐騙打防工作的難點(diǎn)：首先是犯罪模式產(chǎn)業(yè)化使偵破工作難度加大。犯罪團(tuán)伙往往分為群發(fā)短信、接聽電話、取款等若干獨(dú)立單元分散作案，形成了組織嚴(yán)密、分工明確的專業(yè)化犯罪構(gòu)架；其次是電信部門對(duì)“任意顯號(hào)”、呼叫轉(zhuǎn)移功能缺乏管理，造成虛假信息詐騙案件泛濫；再其次是各商業(yè)銀行惡性競爭造成銀行卡發(fā)行泛濫。目前一張身份證在同一家商業(yè)銀行可以無限制地開設(shè)銀行卡，在轉(zhuǎn)賬次數(shù)和金額等方面也缺少必要的限制。

　　只有打破銀行、電信部門的利益壁壘，增強(qiáng)打擊合力，才能有效遏制目前虛假信息詐騙犯罪泛濫的趨勢。專家的建議值得重視：通過立法解決電話號(hào)碼、銀行卡的實(shí)名制問題。應(yīng)通過立法規(guī)定每個(gè)公民開設(shè)銀行卡的數(shù)量。企業(yè)也應(yīng)在日常運(yùn)營中引入“黑名單機(jī)制”、“安全提醒機(jī)制”，切實(shí)保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。建立警方、金融、通信等部門的辦案協(xié)作機(jī)制。金融、通信企業(yè)必須履行應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任。電信企業(yè)在推出“任意顯號(hào)”等技術(shù)之前，對(duì)如何開放、對(duì)誰開放都要有所限制，如涉及到公安、銀行服務(wù)等敏感行業(yè)的電話號(hào)碼應(yīng)切斷“任意顯號(hào)”功能。此外，銀行系統(tǒng)也應(yīng)建立濫開銀行卡人群的“黑名單”制度。通過立法解決贓款處置和受害者賠償問題。

　　也可借鑒日本、韓國等國家打擊虛假信息詐騙經(jīng)驗(yàn)，采用信用聯(lián)動(dòng)系統(tǒng)，將本人身份、銀行開戶賬號(hào)、通訊工具捆綁使用，一旦發(fā)生被司法凍結(jié)、封�；驉阂馇焚M(fèi)、透支，其關(guān)系到的各地通訊工具、銀行賬戶一并予以凍結(jié)、停止使用。

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